Caixa Previsível
Especificações.
O que o app responde
Quanto eu tenho e quanto dura?
Todos os bancos somados, dias de caixa, o que vence e o que deve entrar em 30 dias e o ponto de equilíbrio do mês.
O que pagar e cobrar esta semana?
Contas a pagar e a receber por urgência, o lote aprovado pelo dono e o banco conferindo cada pagamento.
A empresa dá lucro, e onde?
DRE, fluxo de caixa e orçamento, do total até o fornecedor.
Consigo pagar, a operação se paga, a dívida está sob controle?
Três vereditos escritos (bom, atenção, crítico), com o porquê e o que fazer, em três cenários.
Bancos e caixa
Meus bancos
Conexão pelo Open Finance sem senha, 12 meses de histórico na primeira conexão, histórico de autorizações.
Indicadores
Dias de caixa, caixa com as faixas de 30, 60 e 90 dias, retenção de caixa, pagamentos e recebimentos de 30 dias e ponto de equilíbrio.
Mês em curso
Dia 15 contra dia 15 do mês passado, com projeção de fechamento pela curva de recebimento da própria empresa.
Fluxo de caixa e gráficos
Operacional, investimento e financiamento, de 3 a 24 meses, abrindo até quem moveu o dinheiro.
Recorrências e quem parou de pagar
Descobertas no extrato, sem cadastro, com atraso separado de quem parou de vez.
Cartões, empréstimos e projeção de 90 dias
Limite usado, faturas com juros, IOF e multa, saldo devedor e o caixa dos próximos 90 dias em três cenários.
Extrato e conferência de contas
Todos os bancos num extrato só e as contas suas que o app não vê, com a decisão de conectar ou declarar.
Caixa físico e banco sem Open Finance
Lançamento à mão ou importação de OFX e CSV, sem duplicar ao reimportar.
Dia a dia
Contas a pagar e a receber
Por urgência: atrasado, vence hoje, próximos 7 dias e depois. À vista, parcelada (2 a 120 parcelas) ou recorrente, com rateio por centro e categoria.
Boleto e Pix
Lê a linha digitável do PDF do boleto, inclusive com senha, e confere a chave Pix e o copia e cola.
Programação de pagamentos
O financeiro monta o lote e o dono aprova, vendo o saldo da conta antes e depois. Alçada configurável.
Remessa e retorno
Arquivo CNAB 240 com boleto, conta de consumo, Pix por chave e copia e cola; o retorno dá baixa e explica cada recusa. Layout pronto para Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander, Caixa, Sicoob, Banrisul, Sicredi e Inter. Requer o convênio de pagamentos com o banco.
Conciliação
Cada conta ao lado do lançamento que provavelmente a pagou, com o motivo escrito. Nunca dá baixa sozinho, e todo aceite tem "Desfazer".
Controladoria
DRE
Mês a mês, por centro de custo, por empresa e centros em cada mês; competência ou caixa; análise vertical e horizontal; até 24 meses.
Do total ao lançamento
A linha abre na rubrica, na categoria, no cliente ou fornecedor e na origem: a conta, o lançamento do banco ou o movimento do caixa.
O que falta
A faixa diz o que impede o número de ficar certo, com quantidade e valor. Quando está tudo certo: "Tudo amarrado".
Lucro por centro
Rateio do administrativo na proporção da receita, até o lucro após rateio.
DFC
Método direto, com a conciliação obrigatória contra a variação real do saldo.
Orçamento
Criado a partir do realizado, com versões, farol por categoria e alertas de teto a 80% e 100%.
Relatórios e razão
Contas por vencimento, em atraso e por centro, e cada conta reconstruída dia a dia contra o banco.
Exportação
Excel que abre em níveis e PDF em quatro modelos. Planilha completa com até 50.000 linhas.
Cadastros
Clientes e fornecedores
Em ordem de quanto movimentam: classificando de cima para baixo até 80% do dinheiro, os relatórios ficam confiáveis.
Classificar por planilha
Uma planilha sem valores em reais, para o contador preencher. O app mostra o que vai mudar antes de aplicar.
Plano de contas
15 rubricas e 40 categorias prontas e a estrutura da DRE editável. Trocar uma rubrica reclassifica o histórico inteiro.
Centros de custo
Áreas permanentes e projetos com começo e fim, produtivos ou de rateio.
Empresas e acessos
CNPJs, CPFs e pessoas ilimitados. Papéis Administrador, Financeiro, Contador e Somente leitura.
Conexão e segurança
Open Finance
Padrão regulamentado pelo Banco Central. A senha é digitada no banco, nunca no app, e o consentimento é cancelado quando você quiser.
Só leitura
O app lê extrato e saldo. Não paga, não transfere e não tem como movimentar a conta.
Isolamento
A separação entre clientes é imposta pelo banco de dados, não pelo código da aplicação.
Conexão e acesso
HTTPS obrigatório e TLS 1.3 até o banco de dados. Senha de 12 caracteres ou mais, verificação em duas etapas por aplicativo autenticador e trava depois de 8 tentativas.
Atualização
A cada 3 horas e quando o banco avisa que há novidade. Não é tempo real.
Pagamento da mensalidade
No Mercado Pago. O número do cartão nunca passa pelos nossos servidores.
Dados pessoais
Encarregado de dados: dpo@cxprevisivel.com.br. Ao desconectar um banco, você escolhe manter ou apagar o histórico.
Para a contabilidade
OFX
Um arquivo por conta, com o tipo certo de cada lançamento, o CNPJ da contraparte e a categoria já classificada.
Excel
Titular, banco, conta, contraparte, natureza e categoria em colunas, obedecendo os filtros.
Papel Contador
Vê tudo e exporta, sem alterar nada.
Implantação
Dia 0
Conversa e cadastro: a equipe cria a conta com plano de contas e DRE padrão.
Dia 1
Boas-vindas por vídeo, meia hora: o primeiro banco conectado junto e o saldo conferido.
Até 7 dias
Bancos conectados, CPFs e CNPJs declarados e os clientes e fornecedores que somam 80% do dinheiro classificados.
Incluída no plano
Implantação com o financeiro da empresa, de 1 a 2 horas.
O que não é
Não é um banco
Não movimenta dinheiro, não emite boleto, não paga nada.
Não é um ERP
Não emite nota, não controla estoque, não faz folha.
Não é uma planilha mais bonita
O número vem do banco e se confere a cada leitura.
Investimento
Um produto só
Mensalidade pela faixa de faturamento médio mensal: até R$ 50 mil, R$ 327; até R$ 100 mil, R$ 497; até R$ 200 mil, R$ 797; até R$ 350 mil, R$ 1.197; até R$ 600 mil, R$ 1.797; até R$ 1 milhão, R$ 2.497; acima, sob consulta.
Tudo incluído
Todas as telas, inclusive o Financeiro; CNPJs, CPFs e pessoas ilimitados; 10 bancos conectados; implantação assistida.
Banco além do 10º
R$ 9,90 por mês cada.
Condições
Sem fidelidade, cancelamento livre sem multa. Reajuste anual pelo IPCA.