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Orientado ao caixa. Por isso o financeiro bate com o banco.
Orientado ao lançamento
Lançamento→Baixa→Conciliação com o banco
O financeiro nasce do que alguém cadastra: a conta, a baixa, a categoria. O banco entra depois, para conferir. Se ninguém concilia, o relatório e o extrato se afastam sem aviso.
Orientado ao caixa
Extrato do banco→Conta ligada ao pagamento→DRE, DFC e orçamento
O financeiro nasce do banco. Cada conta a pagar e a receber é ligada ao movimento que a pagou, e o que passou no banco sem conta vira pendência. Por desenho, a operação financeira sempre bate com os movimentos financeiros.
Lado a lado
De onde nasce o número
Caixa PrevisívelDo extrato do banco, que chega sozinho pelo Open Finance.
Sistema de gestão tradicionalDo lançamento que alguém cadastra.
PlanilhaDo que alguém digita.
Conta paga
Caixa PrevisívelSó baixa quando o pagamento aparece no banco, e fica ligada a ele.
Sistema de gestão tradicionalPode ser baixada à mão, antes de o dinheiro sair.
PlanilhaMarcada à mão.
Dinheiro sem lançamento
Caixa PrevisívelTarifa e compra avulsa aparecem como pendência até serem explicadas.
Sistema de gestão tradicionalFica fora do relatório até alguém lançar.
PlanilhaFica fora.
Quando não bate com o banco
Caixa PrevisívelA diferença aparece na hora, com a conta, o dia e o valor.
Sistema de gestão tradicionalAparece na conciliação, quando ela é feita.
PlanilhaSó se alguém conferir.
DRE e DFC
Caixa PrevisívelMontadas do banco e das contas, sem contar o mesmo dinheiro duas vezes; a DFC fecha com a variação real do saldo.
Sistema de gestão tradicionalMontadas a partir do que foi lançado.
PlanilhaMontadas à mão.
Quem paga todo mês
Caixa PrevisívelRecorrências e quem parou de pagar descobertos no extrato, sem cadastro.
Sistema de gestão tradicionalDepende do cadastro de contas a receber.
PlanilhaNão.
Transferência entre contas
Caixa PrevisívelReconhecida sozinha: não vira receita nem despesa.
Sistema de gestão tradicionalDepende de lançar dos dois lados.
PlanilhaFácil de contar duas vezes.
Todos os bancos e CNPJs
Caixa PrevisívelSomados numa visão só, com filtro por empresa e pelo sócio.
Sistema de gestão tradicionalConforme as contas cadastradas.
PlanilhaSó se alguém juntar.
O que não faz
Caixa PrevisívelNão emite nota, não controla estoque, não faz folha.
Sistema de gestão tradicionalCostuma reunir nota, estoque, vendas e financeiro.
Planilha—
Caixa Previsível orientado ao caixa | Sistema de gestão tradicional orientado ao lançamento | Planilha como a maioria faz hoje | |
|---|---|---|---|
| De onde nasce o número | Do extrato do banco, que chega sozinho pelo Open Finance. | Do lançamento que alguém cadastra. | Do que alguém digita. |
| Conta paga | Só baixa quando o pagamento aparece no banco, e fica ligada a ele. | Pode ser baixada à mão, antes de o dinheiro sair. | Marcada à mão. |
| Dinheiro sem lançamento | Tarifa e compra avulsa aparecem como pendência até serem explicadas. | Fica fora do relatório até alguém lançar. | Fica fora. |
| Quando não bate com o banco | A diferença aparece na hora, com a conta, o dia e o valor. | Aparece na conciliação, quando ela é feita. | Só se alguém conferir. |
| DRE e DFC | Montadas do banco e das contas, sem contar o mesmo dinheiro duas vezes; a DFC fecha com a variação real do saldo. | Montadas a partir do que foi lançado. | Montadas à mão. |
| Quem paga todo mês | Recorrências e quem parou de pagar descobertos no extrato, sem cadastro. | Depende do cadastro de contas a receber. | Não. |
| Transferência entre contas | Reconhecida sozinha: não vira receita nem despesa. | Depende de lançar dos dois lados. | Fácil de contar duas vezes. |
| Todos os bancos e CNPJs | Somados numa visão só, com filtro por empresa e pelo sócio. | Conforme as contas cadastradas. | Só se alguém juntar. |
| O que não faz | Não emite nota, não controla estoque, não faz folha. | Costuma reunir nota, estoque, vendas e financeiro. | — |
Investimento
Um produto só, pelo tamanho da empresa.
até R$ 50 milR$ 327
de R$ 50 mil a R$ 100 milR$ 497
de R$ 100 mil a R$ 200 milR$ 797
de R$ 200 mil a R$ 350 milR$ 1.197
de R$ 350 mil a R$ 600 milR$ 1.797
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