Existe um número que poucos donos de PME conhecem, e que separa quem dorme tranquilo de quem descobre o problema só no vencimento: quantos dias a empresa aguenta se o dinheiro parar de entrar hoje.
O que é "dias de caixa"
É a divisão simples entre o caixa que você tem agora e o gasto médio diário (o GMD, ou burn rate). Se você tem R$ 34 mil em caixa e gasta em média R$ 2.847 por dia, você tem 12 dias de caixa. Passou o 12º dia sem entrar nada, o saldo vira zero — e o boleto do dia 13 não paga.
Por que 30 dias é o mínimo aceitável
Um mês é o ciclo natural da maioria das obrigações: aluguel, folha, imposto, fornecedor. Ter 30 dias de caixa significa que, mesmo que toda a receita pare amanhã, você cobre um ciclo inteiro sem precisar de crédito de emergência. Abaixo disso, qualquer atraso de cliente vira aperto. Acima, você ganha tempo para negociar, cortar e decidir — antes do vencimento, não depois.
Como calcular em 3 minutos
- Some o saldo de todas as contas e aplicações automáticas.
- Some tudo que saiu nos últimos 30 dias e divida por 30 — esse é o seu GMD.
- Divida o caixa pelo GMD. O resultado é o seu "dias de caixa".
O que fazer com o número
Se está abaixo de 30, a pergunta certa não é "como aumento a venda" — é "o que eu posso antecipar de recebimento e o que eu posso esticar de pagamento". Ajuste o ritmo antes que o caixa aperte. O painel do Caixa Previsível calcula esse número sozinho, todo dia, e mostra quantos dias faltam para o mínimo aceitável.
